Dossiê: MATCH Reason Codes

REGRA

O MATCH (Merchant Alert to Control High-risk Merchants) atua globalmente impedindo que lojistas fraudulentos saltem de credenciador em credenciador. Se um CNPJ bater na pesquisa com status Exact Match, a severidade muda drasticamente a depender da razão do reporte original. O Dossiê abaixo traduz as implicações penais e administrativas de cada Reason Code e a responsabilidade (Liability Shift) envolvida se seu painel aprovar o lojista.

Reason Code 03

Crítico

Laundering (Lavagem / Agenciamento)

O Lojista atuou como 'Testa de Ferro'. Facilitou operações para empresas terceiras entrarem na rede disfarçadas usando o seu código/MID (Merchant ID), mascarando quem realmente é o dono da transação (Agregação Ilegal).

Direitos e Responsabilidade em Intervenção (Ignorar o banimento)

Consequência Jurídica ao Adquirente

Absoluto no Risco Reputacional. Transações sob MCCs mascarados rendem pesadas multas cruzadas do Compliance de Adquirência.

Ação Retro-Match

Sim. Todos devem ser notificados para verificar Sub-Adquirência disfarçada.

Retenção de Arquivo

5 Anos

Equivalência Visa VMAS (Visa Merchant Alert Service):VMAS: Factoring / Transaction Laundering